Especialista en Gastos Médicos Mayores en México.
Seguro de Inversión con Seguro de Vida
Una solución que combina la protección de un seguro de vida con la oportunidad de hacer crecer tu dinero.
Descripción
Protección y crecimiento para construir el futuro que quieres
El seguro de inversión con seguro de vida es una solución financiera integral que combina la protección de un seguro de vida con la oportunidad de hacer crecer tu dinero a lo largo del tiempo.
Este tipo de plan te permite cuidar a tus seres queridos ante cualquier imprevisto, mientras construyes un ahorro o inversión enfocado en tus metas futuras.
Funciona a través de aportaciones periódicas que se dividen en dos partes:
- Protección: respaldo económico para tu familia en caso de fallecimiento o invalidez
- Inversión: un fondo que crece con el tiempo mediante distintos instrumentos financieros
Con el paso de los años, este fondo puede generar rendimientos y ayudarte a alcanzar objetivos como: tu retiro, la educación de tus hijos, y proyectos personales o patrimoniales. Con este tipo de seguro puedes:
Proteger a tu familia mientras haces crecer tu patrimonio
Crear disciplina financiera a través del ahorro
Acceder a tu dinero en momentos clave (según el plan)
Ajustar tu estrategia conforme cambian tus metas
Planes disponibles
Plan Base
Protección por fallecimiento (según plan)
Protección por invalidez
Fondo garantizado al finalizar el plazo
Posibles beneficios fiscales (según la LISR)
Nuestra filosofía
Porque no se trata solo de proteger lo que tienes hoy, sino de construir lo que quieres para mañana.
Preguntas Frecuentes
Resolvemos tus dudas
Depende del plan, pero podemos adaptarlo a tu capacidad financiera.
Algunos planes permiten rescates parciales bajo condiciones específicas.
No. Aquí combinas disciplina, estrategia y en algunos casos protección adicional.
Depende del plan. Por eso es importante diseñarlo correctamente desde el inicio.
La LISR es la Ley del Impuesto Sobre la Renta en México. Es la ley que regula cómo se calculan y aplican los impuestos sobre los ingresos.
La UMA significa Unidad de Medida y Actualización.Es una referencia económica que utiliza el gobierno mexicano para calcular multas, contribuciones, créditos y ciertos límites fiscales
Un PPR es un Plan Personal de Retiro. Es un instrumento financiero diseñado para ayudarte a ahorrar de manera disciplinada para tu retiro, con beneficios fiscales establecidos en la LISR. Su objetivo es que construyas un fondo a largo plazo que complemente tu pensión o ingresos futuros.
La CPEA es la Cuenta Personal Especial para el Ahorro. Es un instrumento financiero regulado por la Ley del Impuesto Sobre la Renta (LISR) que permite realizar aportaciones con beneficios fiscales, siempre que se cumplan ciertos plazos y condiciones establecidas por la ley.
